Luật sư bảo vệ nhà đầu tư dự án tiền ảo PaynetCoin

1. Tóm tắt nhanh vụ việc PaynetCoin và vì sao nhà đầu tư cần luật sư ngay

Những ngày 11-13/8/2025, Công an tỉnh Phú Thọ công bố đã bóc gỡ một đường dây lừa đảo xuyên quốc gia núp bóng giao dịch đồng tiền ảo PaynetCoin (ký hiệu PAYN). Cơ quan điều tra cho biết nhóm tổ chức vận hành mô hình đa cấp trái phép, sử dụng các trang web như FMCPAY.com và AFF2024.com để kích hoạt gói “đầu tư”, trả hoa hồng lôi kéo tuyến dưới; tổng số tiền huy động được truyền thông ghi nhận ở quy mô hàng tỷ USD (tương đương hàng nghìn tỷ đồng), hàng nghìn nhà đầu tư bị ảnh hưởng. Cơ quan điều tra đã khởi tố 20 bị can về các tội “Vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp” (Điều 217a BLHS năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017) và “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” (Điều 290 BLHS năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017). Nhiều tài sản, trong đó có gần 800 tỷ đồng tiền mặt, đã bị thu giữ phục vụ điều tra.

Với quy mô, tính chất xuyên biên giới và rủi ro thất tán tài sản rất nhanh, việc sớm mời luật sư để vào cuộc bảo vệ quyền lợi cho bị hại là yếu tố quyết định khả năng thu thập chứng cứ, đăng ký tư cách tham gia tố tụng, kê biên - phong tỏa tài sản và yêu cầu bồi thường sau này.

2. Diễn biến chính và thủ đoạn của đường dây PaynetCoin

Theo thông tin báo chí chính thống, nhóm tổ chức đã:

• Ngụy tạo tính hợp pháp bằng các hội nghị/hội thảo rầm rộ, quảng bá PAYN “niêm yết trên sàn uy tín nước ngoài”, hứa hẹn lợi nhuận 5–9% cho người mới giai đoạn đầu nhằm tạo hiệu ứng FOMO.
• Vận hành đa cấp trái phép: nhà đầu tư đăng ký - nạp tiền trên FMCPAY/AFF2024, được hướng dẫn “mở gói”, nhận hoa hồng khi lôi kéo người khác vào “nhánh” của mình.
• Rút, hợp thức hóa dòng tiền: báo chí dẫn nguồn điều tra đề cập có đối tượng chủ chốt đã rút khoảng 200 triệu USD sử dụng mục đích cá nhân trước thời điểm bị triệt phá.

Những yếu tố này là điển hình của “dự án tiền ảo” trá hình: dùng gói lãi khủng kết hợp mô hình tuyết lăn (snowball) cộng với “sàn” tự vận hành nội bộ, các ví - token không chứng minh được giá trị thực hay cơ chế minh bạch.

3. Cơ sở pháp lý then chốt để “bảo vệ quyền lợi cho bị hại”

Trong các vụ án công nghệ cao kiểu PaynetCoin, khung pháp lý thường liên quan:

• Điều 217a BLHS 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017): quy định về tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp.
• Điều 290 BLHS 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017): quy định về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
• Bộ luật Tố tụng Hình sự - Quy định về bị hại, người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, quyền nhờ luật sư bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp, tham gia tố tụng từ giai đoạn điều tra để trình bày yêu cầu bồi thường, cung cấp chứng cứ, đề nghị áp dụng biện pháp bảo đảm (kê biên, phong tỏa).

Theo thông tin từ cơ quan chức năng tỉnh Phú Thọ, vụ án đã được khởi tố và tiếp tục thu thập thông tin người liên quan qua đường dây nóng để củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra. Điều này mở ra cửa sổ thời gian để đăng ký tư cách bị hại và nộp yêu cầu bồi thường sớm.

4. Vì sao luật sư bảo vệ quyền lợi cho bị hại là tối quan trọng trong vụ PaynetCoin?

Chuẩn hóa hồ sơ - “khóa” quyền bị hại ngay từ đầu

• Luật sư sẽ rà soát chuỗi giao dịch (biên nhận nạp tiền, lịch sử ví/ID tài khoản sàn, email/SMS/Telegram, ảnh chụp màn hình, hợp đồng/điều khoản, giấy tờ chuyển khoản ngân hàng).
• Soạn đơn trình báo, thống kê thiệt hại trực tiếp (tiền gốc, phí, lãi hứa trả nhưng không phải nền tảng bồi thường), và thiệt hại gián tiếp (chi phí giao dịch, vay mượn có lãi… - có tài liệu, chứng cứ).
• Thay mặt khách hàng làm việc với Cơ quan điều tra, bổ sung chứng cứ theo yêu cầu, bảo đảm mốc thời hạn và hình thức hợp lệ theo luật.

Bảo toàn tài sản - đề nghị kê biên, phong tỏa đúng đối tượng

Trong vụ PaynetCoin, cơ quan điều tra đã thu giữ khối tài sản lớn, riêng tiền mặt gần 800 tỷ đồng. Việc luật sư kịp thời đề nghị áp dụng biện pháp bảo đảm đối với tài sản liên quan đến thiệt hại của thân chủ giúp tăng cơ hội phục hồi tài sản khi xét xử.

Chiến lược bồi thường - lượng hóa thiệt hại và ưu tiên thanh toán

Ở giai đoạn truy tố/xét xử, luật sư sẽ:

• Xác định giá trị thiệt hại hợp pháp (loại trừ khoản “lợi nhuận kỳ vọng” không được pháp luật bảo hộ).
• Đối chiếu danh sách bị hại mà CQĐT/VKS thu thập; đề nghị xếp nhóm ưu tiên theo mức độ rõ ràng của chứng cứ nộp tiền - rút tiền.
• Chuẩn bị yêu cầu bồi thường dân sự trong vụ án hình sự; thương lượng hoàn trả thiện chí (nếu có) để giảm thiểu rủi ro kéo dài.

Vụ án xuyên quốc gia - phối hợp xác minh ngoài lãnh thổ

Trường hợp dòng tiền, máy chủ, ví điện tử, sàn giao dịch đặt ngoài Việt Nam, luật sư có thể phối hợp các cơ chế tương trợ tư pháp, yêu cầu bảo toàn dữ liệu từ nhà cung cấp dịch vụ, và đưa ra chiến lược truy vết tài sản số (blockchain tracing) phù hợp hồ sơ. Thực tế, các kênh truyền thông chính thống đã ghi nhận tính xuyên quốc gia của đường dây PaynetCoin.

5. Quy trình 6 bước: Nhà đầu tư PaynetCoin cần làm gì ngay bây giờ?

• Ngừng mọi giao dịch với PAYN/FMCPAY/AFF2024; sao lưu dữ liệu: ảnh chụp màn hình tài khoản, lịch sử nạp/rút, ID giao dịch, hợp đồng, lịch chat, email, SMS.
• Lập bảng kê thiệt hại: số tiền gốc, thời điểm nạp, kênh nạp, chủ tài khoản nhận, ví nhận; đối chiếu sao kê ngân hàng/biên nhận.
• Liên hệ đường dây nóng do Cơ quan điều tra Công an tỉnh Phú Thọ công bố để cung cấp thông tin và đăng ký là người bị hại/người liên quan.
• Nhờ luật sư: soạn đơn trình báo, đơn đề nghị áp dụng biện pháp bảo đảm, hướng dẫn nộp hồ sơ, đại diện pháp lý tại các buổi làm việc với cơ quan điều tra và tòa án.
• Theo dõi thông báo tố tụng: lịch làm việc, giấy mời, kết luận điều tra, cáo trạng - đảm bảo quyền tranh tụng và yêu cầu bồi thường.
• Cảnh giác tương tác thứ cấp: tránh nạn “môi giới lấy lại tiền”, “đền bù nhanh” sau vụ án - đây thường là vòng lừa đảo tiếp theo.

6. Bộ chứng cứ “chuẩn” mà luật sư cần từ nhà đầu tư

• Thông tin cá nhân/Doanh nghiệp: CCCD/GPKD, địa chỉ liên hệ.
• Tài liệu nạp tiền: sao kê ngân hàng, biên nhận chuyển tiền/QR, mã giao dịch crypto (TXID), địa chỉ ví.
• Tài liệu trên nền tảng: ảnh chụp màn hình số dư, lịch sử lệnh, trang điều khoản, thông báo lãi/hoa hồng, mã giới thiệu (ref).
• Trao đổi truyền thông: email, Telegram/Zalo, nhóm chat, nội dung giới thiệu lãi suất 5–9%… (nếu có).
• Bằng chứng quảng bá/tổ chức sự kiện: thư mời hội thảo, video/hình ảnh, danh thiếp, hợp đồng “đại lý”.
• Những tài liệu, chứng cứ khác có liên quan.

7. Các câu hỏi thường gặp (FAQ)

Tôi đã nộp tiền qua “đại lý”/“thủ quỹ nhóm”, không qua sàn - có được công nhận là bị hại?

Có thể. Điều quan trọng là chứng minh dòng tiền đến các đối tượng trong đường dây hoặc phục vụ trực tiếp cho hoạt động PaynetCoin: chuyển khoản, biên nhận tiền mặt, tin nhắn xác nhận. Luật sư sẽ giúp liên kết chuỗi chứng cứ để đáp ứng tiêu chí của CQĐT/Viện kiểm sát/Tòa án.

Khoản “lãi cam kết” 5–9%/tháng có được đòi không?

Phần lớn các vụ án đa cấp/tiền ảo, “lãi kỳ vọng” không được tính là thiệt hại được bồi thường, trừ khi pháp luật có quy định hoặc chứng cứ khác biệt. Thông thường, tiền gốc và thiệt hại thực tế (phí, chi phí hợp lệ có chứng cứ) là căn cứ chính để yêu cầu.

Tôi đã rút được một phần - có sợ bị xem là đồng phạm?

Nếu không tham gia tổ chức, không lôi kéo, không hưởng lợi từ mô hình đa cấp trái phép, thường không bị xem là đồng phạm chỉ vì rút tiền đã nộp. Tuy nhiên, nếu có hành vi kêu gọi - chia tầng - thu tiền cho tuyến dưới, rủi ro pháp lý tăng. Hãy để luật sư thẩm định cụ thể tình tiết.

Tôi ở tỉnh/thành khác, có cần ra Phú Thọ?

Tuỳ giai đoạn tố tụng. Nhiều thủ tục có thể ủy quyền để luật sư làm việc, nộp chứng cứ, đề nghị ghi lời khai tại nơi cư trú. Thông tin đường dây nóng/đầu mối tiếp nhận từ cơ quan chức năng đã được công bố.

Bao lâu thì được bồi thường?

Phụ thuộc kết quả điều tra - truy tố - xét xử, mức độ thu hồi tài sản. Việc đã thu giữ lượng lớn tiền mặt và tài sản là tín hiệu tích cực, nhưng vẫn cần phán quyết của tòa và thủ tục thi hành án.

8. Cảnh báo sớm cho nhà đầu tư trước các “dự án tiền ảo”

• Hứa hẹn lợi nhuận cố định, cao (5–9%/tháng hoặc hơn), bất kể thị trường.
• Mô hình đa cấp: hoa hồng theo tầng, ép lôi kéo người mới để “mở khóa” lãi suất.
• Sàn khép kín: ví - token chỉ giao dịch nội bộ, thiếu kiểm toán/giám sát độc lập, thiếu hồ sơ pháp lý.
• “Danh xưng quốc tế” mơ hồ: tự nhận “niêm yết ở Mỹ”, “được công nhận”, nhưng không có tài liệu pháp lý xác thực.
• Marketing rầm rộ: hội thảo, sự kiện hoành tráng, KOLs; giấy phép mập mờ.
• Ép thời gian: “đóng gói hôm nay - lãi ngày mai”, “slot giới hạn”, “không tham gia sẽ mất cơ hội”.

9. Chiến lược pháp lý điển hình của luật sư bảo vệ quyền lợi cho bị hại trong vụ PaynetCoin

• Đánh giá tính đủ điều kiện “bị hại” theo BLTTHS; soạn bộ hồ sơ chuẩn hóa để đăng ký tư cách tố tụng.
• Truy vết dòng tiền: đối chiếu giao dịch ngân hàng, ví điện tử, nhật ký hệ thống của sàn; nếu cần, kiến nghị trưng cầu giám định dữ liệu số.
• Kiến nghị biện pháp bảo đảm: kê biên, phong tỏa tài sản liên quan đến bị can - pháp nhân liên quan; đối chiếu danh mục tài sản đã thu giữ của CQĐT để ràng buộc quyền lợi thân chủ.
• Phối hợp cơ quan tố tụng: cung cấp danh sách bị hại, đối chiếu trùng lặp, tránh bỏ sót. Tham chiếu thông báo đường dây nóng/kênh tiếp nhận tin báo để tập hợp nạn nhân theo nhóm.
• Xây dựng phương án bồi thường: đề xuất khung bồi thường trong vụ án hình sự; nếu cần, khởi kiện dân sự bổ sung sau khi có bản án.
• Truyền thông đúng mực: cảnh báo nhà đầu tư tránh nạn lừa đảo “hậu vụ án” (dịch vụ lấy lại tiền siêu tốc).

10. Case study giả định (ẩn danh) để hình dung lộ trình

• Nhà đầu tư A nộp 1,2 tỷ đồng qua 8 giao dịch chuyển khoản tới tài khoản trung gian, có ảnh chụp màn hình “mở gói” trên FMCPAY; chưa rút được tiền.
• Luật sư rà soát đủ chứng cứ sau đó nộp đơn trình báo và đơn đề nghị kê biên.
• CQĐT mời làm việc, đối chiếu số tiền thiệt hại và ghi vào danh sách bị hại đợt 1.
• Ở giai đoạn truy tố, luật sư nộp yêu cầu bồi thường số tiền gốc + phí chuyển khoản, kèm lãi suất hợp pháp (nếu được pháp luật cho phép); đồng thời tham vấn kênh khôi phục tài sản từ khối tiền đã thu giữ.

11. Lời khuyên thực tiễn cho nạn nhân PaynetCoin

• Ghi nhật ký sự việc theo thời gian: ai giới thiệu, tham gia nhóm nào, nộp ở đâu, ai xác nhận, tài liệu kèm theo.
• Số hóa toàn bộ chứng cứ (PDF/ZIP đặt tên chuẩn), tránh thất lạc.
• Không xóa email/nhóm chat; không tự ý “thương lượng hoàn tiền” với “đại lý” khi chưa có tư vấn pháp lý.
• Tôn trọng bảo mật: cung cấp đầy đủ cho luật sư và cơ quan điều tra qua kênh chính thức (đường dây nóng).

12. Tham chiếu báo chí – dữ kiện cần biết

• Khởi tố 20 bị can, hành vi vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp và sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản; mô hình đa cấp trái phép, lừa hàng tỷ USD của triệu người.
• Thu giữ tài sản quy mô lớn, gần 800 tỷ đồng tiền mặt; quy mô đường dây hàng nghìn tỷ đồng.
• Thủ đoạn lãi 5–9% giai đoạn đầu, vỏ bọc niêm yết tại sàn quốc tế; tổ chức sự kiện rầm rộ.
• Hệ sinh thái web: FMCPAY.com, AFF2024.com dùng để mở gói, lôi kéo tuyến dưới nhận hoa hồng.
• Công bố đường dây nóng tiếp nhận thông tin, hỗ trợ thu thập dữ liệu nạn nhân.

Kết luận & Kêu gọi hành động

Vụ PaynetCoin không chỉ là cảnh báo về một “dự án tiền ảo” mà còn là minh chứng cho mức độ tinh vi của tội phạm công nghệ cao. Trong bối cảnh khởi tố - mở rộng điều tra đang diễn ra, thời điểm vàng để luật sư bảo vệ quyền lợi cho bị hại vào cuộc là ngay bây giờ: chuẩn hóa hồ sơ, “khóa” tư cách bị hại, đề nghị biện pháp bảo đảm, định hướng yêu cầu bồi thường và phòng ngừa lừa đảo thứ cấp.

Nếu bạn hoặc doanh nghiệp đã nạp tiền vào PaynetCoin/PAYN hay các nền tảng liên quan (FMCPAY/AFF2024), hãy liên hệ ngay với luật sư của YP lawfirm và cơ quan điều tra theo đường dây nóng đã được công bố để bảo vệ quyền lợi hợp pháp kịp thời.

Xem thêm: Văn phòng luật sư Phú Thọ - Dịch vụ luật sư chuyên nghiệp